澳大利亚电子货币钱包牌照(电子货币许可证)

在澳大利亚获得电子货币许可证

国家：澳大利亚

电子货币许可证澳大利亚

澳大利亚金融交易监管委员会向非居民企业家提供优惠条件，以获得在特定国家管辖范围内使用电子货币的证书。许多商人在这个国家寻求通过执照的原因如下:

自由使用不同类型的货币，无需经常兑换。

使用简化的纳税申报系统和降低税率。

存在对物质和电子金融领域的某些争议有明确规定的立法。

法律信托公司提供律师服务，为创业活动提供及时认证。该国公民和非居民中的任何类型的交易对手都可以在线获得在澳大利亚使用虚拟货币的许可。

上述两者都要经过同样的程序来考虑一揽子文件，外国商人需要在澳大利亚开设自己公司的代表处。但是主要条件是500万澳元的授权资本。

澳大利亚电子货币钱包牌照(电子货币许可证)

在澳大利亚，有一些与电子货币钱包相关的牌照和规定。其中，云汇 Monix 是澳洲首家获取独立金融牌照的华人支付公司，牌照号为 495025。云汇符合澳洲最高等级资金监管要求，客户资金百分百存放于境外央行开立的账户中。其核心系统安全性符合澳大利亚证券投资委员会（ASIC）要求，在反洗钱领域有着丰富的经验，并且已通过了支付行业安全等级最高的 PCI DSS 安全认证，达到银行级的安全水平。

获得在澳大利亚兑换加密货币的许可过程大致包括以下步骤：选择需要许可证的活动类型、公司开业、收集公司创始人等数据、完成必要的注册表格并形成提交给监管机构的文件包、监管机构考虑文件可能要求提供额外信息、为所申请的经营类型发放许可证。

注册澳大利亚 AUSTRAC 的前提条件是拥有一家澳大利亚的公司，才能申请注册。注册澳大利亚公司需具备多项条件，如拟注册澳大利亚公司的名称三个（英文），名称以 PTY LTD 或 PTY LIMITED 结尾；要有公司在澳洲的注册地址、联系电话等；明确公司在澳大利亚的业务性质和经营方向；澳大利亚公司董事最少一人，其中必须有一人为澳洲居民并提供个人资料等。

澳大利亚联邦会通过了《2018 年反洗钱和反恐融资修订法案》，将数字货币交易商纳入澳大利亚反洗钱和反恐法规及 AUSTRAC 的监管范畴。数字货币交易商必须办理 AUSTRAC 并提供业务详情，否则可能面临监禁两年或 AUD105,000 罚款，同时要建立和维护 AML/CTF 计划，识别并验证客户身份，报告可疑活动等。
总的来说，在澳大利亚，电子货币钱包牌照的获取需要满足一系列严格的条件和监管要求，以确保金融市场的稳定和安全。

澳大利亚电子货币钱包牌照申请流程
电子货币钱包在澳大利亚的申请流程较为复杂。首先，需要注册澳大利亚公司，公司名称需以 PTY LTD 或 PTY LIMITED 结尾，同时要拟定两个备用名称，核查无重名后即可注册。注册时需明确公司的业务性质及经营方向，提供公司在澳洲的注册地址、联系电话、传真以及邮箱等信息。公司股东至少一人，国籍不限，需提供身份证、护照、地址证明、联系方式等资料。公司董事也至少一人，国籍不限，资料要求与股东相同。
注册澳大利亚商业号码 ABN 消费税 GST 申报时，需提供公司司号 ACN、公司负责人董事的个人税号、个人资料（公司负责人董事）、公司的业务性质和经营方向、公司的注册地址、联系电话、传真以及邮箱等信息，并选择申报 GST 的方式，可每季度申报或者年度申报。
牌照申请过程中，要协助客户办理董事的无犯罪记录公证；撰写数字货币交易商的商业计划书、以及运营方案；准备与撰写申请材料；撰写反洗钱条例及反恐怖组织融资条例，以及条例的日常操作方案；向澳大利亚 AUSTRAC 及 ASIC 递交牌照的申请；申请过程中，负责回答由 AUSTRAC 和 ASIC 提出的问题。若 AUSTRAC 和 ASIC 需要提供其余文案或相关说明，如 Product Disclosure Statement。牌照申请时间一般为 2 - 3 个月。

澳大利亚电子货币钱包监管要求
在澳大利亚，电子货币钱包受到严格的监管。数字货币交易商必须办理 AUSTRAC 牌照，并提供所有的业务详情。如提供数字货币交易的公司没有办理此类牌照，可能会导致监禁两年或 AUD105,000 罚款，甚至有可能二者并罚。
电子货币钱包提供商需遵守一系列义务，包括坚持 AML/CTF（反洗钱 / 打击资助恐怖主义）计划，以识别、减轻和管理洗钱和恐怖主义融资风险；识别和验证客户身份；向 AUSTRAC 报告可疑事项，包括涉及实物货币 1 万美元以上的交易；保持一定的记录 7 年。
澳大利亚对数字钱包的监管较为严格，要求数字钱包提供遵守反洗钱（AML）和 “知你客户”（KYC）法规的功能。随着数字货币市场的不断发展，各国政府可能会加强对数字钱包的监管来避免类似比特币等数字钱币的黑市交易的出现。

澳大利亚电子货币钱包牌照的重要性
澳大利亚电子货币钱包牌照具有重要意义。首先，澳大利亚是全球领先的核心金融市场，获得澳大利亚的监管牌照，能大大的增强平台的实力以及客户的信心。获得权威批准后，可以在澳洲及全球开展相关业务，即代表对数字货币平台的合规监管。
其次，澳洲世界上发展最快的衍生品交易市场之一，与欧美匹配的金融体系，使得 AUSTRAC 牌照成为数字货币交易机构的标配。澳大利亚金融领域的常规基础设施设备良好，这些常规基础设施构成了保证金产品市场，是一个完全成熟、监管良好的资本市场。
再者，拥有电子货币钱包牌照可以让交易所在合规道路上更进一步。例如，火币、抹茶等知名交易所都纷纷申请多个国家的相关牌照，可见区块链 ICO 行业拥有各个国家的相关牌照是多么的重要。

澳大利亚数字货币交易商监管法规
澳大利亚对数字货币交易商的监管法规较为严格。2017 年 12 月初，澳大利亚参议院通过了反洗钱和反恐融资修正案草案并首次宣布制定新规。该法案赋予 AUSTrac 监管加密货币的交易的权力，同时要求数字货币交易所必须在当局注册，同时遵循各种汇报和身份核实流程。
数字货币交易所现在必须遵循以下四条主要规则来确保诚信运营：采取反洗钱 / 反恐怖融资方案，以识别、减轻并管理洗钱和恐怖主义融资风险；识别并验证其客户的身份；向 AUSTRAC 报告可疑事项及金额达 1 万美元或以上的交易；有些记录需保存七年。这些新规定将有六个月的宽限期，在此期间，AUSTRAC 将对不满足要求的运营商更仁慈。
此外，澳大利亚政府正在考虑制定新的法律，以加强对苹果和 Alphabet 旗下谷歌等科技巨头的数字支付服务的监管。目前负责指定支付服务提供商的澳大利亚储备银行报告称，2019 年通过数字钱包进行的支付已从 2016 年的 2% 增长到 8%。
澳大利亚电子货币钱包牌照在当前的金融市场中具有重要地位。它不仅代表着合规经营，也为交易平台提供了更广阔的发展空间。同时，澳大利亚政府对数字货币交易商和电子货币钱包的严格监管，有助于维护金融市场的稳定和安全，保护投资者的利益。随着数字货币市场的不断发展，电子货币钱包牌照的重要性将日益凸显。

澳大利亚电子货币许可成本

许可登记的最终价格取决于许多影响因素，因此不可能公布准确的数量。在澳大利亚，虚拟货币的授权价格包括实施该过程所需的服务数量。

列表:

① 我们网站上的价格表显示了私人公司的注册费用。此外，交易对手有必要从具有适当资格和工作经验的管理人员中选择董事会和员工。

② 以投入名义资本的程序开立银行账户是整个过程中最昂贵的阶段。缴款数额由客户类型、公司活动范围、雇员人数和其他因素决定。

③ 在澳大利亚发放电子货币许可证时，无论专家委员会的决定如何，州税和费用都不会返还给客户。转让是收费的，既包括文件包的归档，也包括文件包的审查程序。签发证书不需要额外费用。执照的更新是一年一次的程序，意味着相当少的佣金。

 

您可以在与我们的专家的私人谈话中了解有关注册和使用电子资产许可的所有阶段的详细信息。咨询登记是在客户方便的任何时候主动进行的。律师回答所有关于许可证发放方案的问题，以及在财务会计系统中引入虚拟货币的问题。

接受公民的申请可以通过任何方便的方式进行，包括网上聊天、从网站上打电话和打电话。有机会在非工作时间向电子邮件发送请求。

必须设立代表处或分公司。该办公室履行几项职能，即:a)确认交易对手意图的严肃性；b)简化了与不熟悉虚拟货币的客户之间的交互；c)法人根据常规方案纳税，因此它必须在现实世界而不是虚拟空间中有一个表达式。

法律与信托在为客户注册许可证的过程中提供全面的协助。客户不需要研究澳大利亚法律管辖区的所有细节:签发程序不需要申请人亲自到场或与申请人协商。我们的专家会在办理的各个阶段代表您的利益。