申请英国FCA AR授权代表牌简介

英国FCA AR授权代表牌简介

目前英国FCA牌照一共可以划分为四类七种：欧洲牌照、全牌照、支付牌照、AR授权牌照四类；全牌照又可以划分为投资咨询牌照、STP牌照跟MM牌照三种，授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。

投资咨询牌照：这种类型的牌照，Permission中的客户资金一栏显示公司不能持有客户资金。

STP牌照：这种牌照可以持有客户的资金，但是不能用自己的账户交易，只能匹配主体交易商（MatchedPrincipalBroker），也就是常说的STP牌照，受FSCS保障。

MM牌照：与STP牌照相比，MM牌照在限制一栏里没有MatchedPrincipalBroker的限制，能够交易自己的账户。可持有客户资金，受FSCS保障。

需要注意的是AR牌照，AR公司本身是不受FCA监管的，而只是受到FCA直接监管公司的监管，也就是说FCA直接监管公司直接负责AR的资质审核。此外，AR的业务经营范围相较于直接受到FCA监管的公司来说并不是很透明。

AR牌照分为两种，一直是把业务直接介绍给主公司（FCA直接监管公司），习惯称之为介绍型AR牌照。还有一种是自己独立运行业务的，我们把它称之为独立AR牌照。是否可以持有客户资金要看类型，独立AR牌照可以持有客户资金，介绍型AR牌照不可以持有客户资金；两者均受FSCS保障。

提到FCA，只要不是完全不懂行的朋友，应该都知道。FCA以严格苛刻的监管条件闻名，其监管牌照也是众多外汇经纪商所梦寐以求的。英国FCA允许金融公司在英国提供FCA监管范围内的服务。如果一家金融服务公司位于欧洲经济区以外的国家，它仍然可以在英国经营，但需要受到FCA授权，监管状态必须为“Authorised”。

MM全牌不管是申请条件和资金上要求都非常的高，在不具备申请MM全牌的情况下，可以先尝试AR伞牌。

FCA监管下AR的运营

AR大致上可以分为两种，一种是介绍型AR（introducer appointedrepresentative/IAR），它仅将客户介绍到主体经纪商。还有一种是独立运营的AR。独立运营的AR使用自己的品牌开展业务，它需要获得FCA的授权，即拿到AR牌照，必须在英国有注册合法的公司，有运营办公室。

由于主体经纪商对AR的所有活动负责，AR的客户开户需要通过主体经纪商的合规审核。客户的交易订单通常也是由主体经纪商处理。也因为此，只要主体经纪商受到英国FCA的监管，那么AR的客户也可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划（FSCS）的保护。

英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过英国金融行为监管局(FCA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。

申请英国FCA AR授权代表牌

申请成为英国FCA AR授权代表牌是一个涉及多个步骤和要求的复杂过程。以下是一个概述，包括申请条件、流程、违规后果以及申请过程中可能遇到的其他考虑因素。

申请条件
公司或个人要求：可以是英国本土公司、个人或海外机构，提供金融相关服务。
实际经营地点：在英国当地有实际经营。
专业团队：由专业人士组成的团队。
保证金：需要缴纳保证金。
其他文件：包括公司注册文件、公司章程、股权结构等。

申请流程
准备阶段：确定公司的业务范围和目标市场，组建专业的团队。
注册英国公司：在英国注册一家公司，作为申请FCA牌照的主体。
提交申请：填写FCA规定的申请表格，并提交相关文件和资料。
审核阶段：FCA会对申请材料进行审核，并可能要求申请人提供进一步的信息或进行面谈。
现场检查：FCA可能会对申请人的办公场所进行现场检查，以确保其符合监管要求。
获得牌照：如果申请获得批准，申请人将获得FCA颁发的牌照。

违规后果
对AR公司的影响：如果AR公司出现违规，授权主体（公司）必须对自己授权公司（AR）所有的业务活动负责，包括一些不利的后果。
对授权主体的影响：授权主体需要对AR进行充分的尽职调查，且在AR无力赔付债务时，授权主体需要承担责任。

申请过程中可能遇到的其他考虑因素
申请时间：申请英国FCA AR牌照的时间大约在25-30个工作日左右。
专业咨询：由于FCA牌照的申请流程较为复杂，建议申请人在申请前咨询专业的律师或顾问，以确保申请过程的顺利进行。

通过以上信息，可以看出申请英国FCA AR授权代表牌是一个严谨且需要多方面准备的过程。申请人需要满足一系列条件，并经过FCA的严格审核，以确保其业务运营的合规性和客户资金的安全。