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新加坡标准支付机构牌照(Standard Payment Institution License,简称SPI)

时间:2024-12-15 09:50:36 阅读:239

新加坡标准支付机构牌照(Standard Payment Institution License,简称SPI)是新加坡金融管理局(MAS)颁发的一种支付牌照,允许持有者从事多种支付服务。以下是关于新加坡SPI牌照的详细信息:

新加坡SPI牌照的申请条件

  • 公司注册申请公司必须在新加坡注册为法人实体,通常为私人有限公司。
  • 交易限额要求月交易总额不超过300万新加坡元,电子货币储值总额不超过500万新加坡元。
  • 资本要求申请公司需具备至少10万新加坡元的初始资本。
  • 运营计划公司需提交详细的业务运营计划,说明其提供的支付服务类型、目标客户、技术架构、反洗钱措施等。
  • 技术与安全要求公司必须证明其具备安全的技术架构,能够保障支付服务的稳定运行,并符合MAS对支付系统和数据保护的要求。
  • 合规要求企业需确保其业务符合新加坡的反洗钱(AML)和反恐融资(CFT)法规,并设有完善的客户尽职调查(KYC)流程。

新加坡SPI牌照的申请流程

  1. 准备申请材料包括公司章程、商业计划书、财务报表等。
  2. 提交申请将申请材料提交给新加坡金融管理局(MAS)。
  3. 缴纳保证金根据业务规模,缴纳10万新币或20万新币的保证金。
  4. 合规安排设立独立的合规部门与人员,或从控股公司或关联实体处获取合规支持。
  5. 技术风控提供在线金融服务的申请者需对其服务进行渗透测试,修复高危项目,对修复措施的有效性进行验证。
  6. 内部审计完善内部审计工作的安排,对其规程、管控、合规行为的适当性和有效性进行评估。
  7. 年度外部审计满足支付服务法案第37章的规定,进行年度外部审计。

新加坡SPI牌照的申请费用

  • 申请费用包括提交给MAS的申请费用,具体金额根据申请类型而定。
  • 保证金根据业务规模,缴纳10万新币或20万新币的保证金。

新加坡SPI牌照为支付服务提供商提供了一定的法律保障和监管框架,有助于企业在新加坡开展合规的支付业务。

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