澳大利亚ASIC监管措施

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）是澳大利亚银行、证券、保险、差价合约零售行业的监管者，成立于2001年，负责监督和管理澳大利亚的金融市场，确保金融市场的稳定和透明，保护投资者的利益。以下是关于澳大利亚ASIC监管措施的详细介绍：

ASIC监管措施
资本要求：持牌人需具备至少110万澳元的资本要求，其中50%的资本要求资金必须为流动资产。
专业责任强制保险（PI Insurance）：所有持牌公司必须为客户办理专业责任强制保险，以保护客户在服务过程中因意外疏忽和过错导致的损失。
客户资金隔离：客户资金必须在授权存款机构中隔离存放，确保即使经纪商破产，客户也能取回其账户内的资金。
定期报告和审计：公司必须定期提交经营财务报告和客户交易报告，并进行会计审计，提交ASIC备案。
纠纷解决机制：所有受监管公司必须加入FOS纠纷解决机构，处理与消费者之间的纠纷。
严格处罚：对于违规行为，ASIC有权处以严厉的罚款，最高可达263万澳元，甚至吊销金融服务牌照。

ASIC监管的重要性
ASIC的监管措施对于维护澳大利亚金融市场的稳定和保护投资者利益至关重要。通过严格的资本要求、专业责任强制保险、客户资金隔离、定期报告和审计、纠纷解决机制以及严厉的违规处罚，ASIC确保了金融市场的透明度和公平性，增强了投资者对金融市场的信心。

1、广泛的养老金、保险、存款和贷款行业从业机构

2、本土各银行金融机构和在澳洲开展业务的国际银行分支机构

3、证券、期货、外汇、金融衍生品等金融交易机构

4、所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构

5、所有金融行业从业者需持证上岗，并按规定从事金融业务

外汇市场

外汇市场是澳大利亚最重要的金融交易市场之一，ASIC与澳大利亚证券交易所（Australian Stock Exchange---ASX）、各银行体系、外汇和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的监管范围。

根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照（AFS Licence），外汇市场也不例外。目前在澳洲从事外汇市场的金融机构有：银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商等。

正规的平台是必须具备（AFSL：澳大利亚金融业务许可证号）这个号码的，只有具备了这个号码才会具有做金融衍生品的资格。只有单独的（ABN：澳大利亚商业注册代码，ACN：澳大利亚公司代码）的公司是没有资格做金融衍生品的。拥有了AFSL号码的都会有相应的ABN，ACN代码；但是只拥有ABN，ACN代码的不一定拥有AFSL号码。

监管要求

1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限

2、须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）

3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案

4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构

5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理

6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案

7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。

同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。