立陶宛支付牌照 EMI 牌照

立陶宛支付牌照 EMI 牌照

立陶宛牌照分为三种类型：分别为STP牌照，EMI牌照，和MM牌照，他们的权限不一样，保证金也是不一样的。其中最为受欢迎的是立陶宛EMI牌照，立陶宛EMI属于支付牌照。

立陶宛 EMI 许可证的优势

① 获得 EMI 许可证的程序相对快速且简单。

② 客户可以获得个人IBAN

③ SWIFT 转账的可能性

④ 为个人和法人远程开立支付账户

⑤ 公司可以发行 Visa 或 MasterCard 支付卡

⑥ 公司可以与全球银行进行不同币种的转账付款

⑦ 公司可以自行做出付款决定并开设账户。此外，世界各地的代理账户

⑧ 提供现金存取服务以及支付账户操作所需的所有交易服务。

⑨ 极具吸引力的税制和相对较低的税率在国际税收竞争力排名中排名第六

⑩ 许可证的有效期不受时间限制。

⑪ 将许可证传递给其他欧盟国家。

⑫ 所有文件都可以英文提交。此外，立陶宛的管辖权符合欧盟规范，因此不需要深入研究。

⑬ 作为 KYC 程序的一部分，能够通过视频链接、数字签名或文档电子副本进行远程客户检查。

⑭ 该机构第一年几乎没有罚款

根据立陶宛共和国支付机构法，企业需要获得立陶宛支付牌照才有权经营以下业务：

1、运营支付账户，提供的服务包括促进从支付账户存入或提取现金

2、从支付服务提供商与支付服务用户或其他支付服务提供商执行支付交易。

3、执行支付交易，其中资金由支付服务用户的信用额度覆盖

4、发行支付工具和/或获取支付交易

5、汇款

6、付款发起服务

7、账户信息服务

立陶宛EMI支付牌照申请条件：

1、资本保证金：立陶宛中央银行对支付牌照有资本保证金的要求。在获得牌照批准前，公司不需要支付资本保证金。在公司获得牌照后，才需要注册公司以及缴纳资本保证金

2、人员要求：公司的主要运营不需要在立陶宛当地，所以包括公司高层的员工，不需要在当地聘请。但立陶宛中央银行规定支付机构需要有一名当地的联络人员。这位员工可以是作为合规专员，可以是反洗钱专员，或者是董事局成员。

3、董事及董事局成员的资质要求：立陶宛中央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求，只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照

4、董事要求：必须有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景。并在过往八年中，曾有两年在支付及相关业务的金融公司担任高管。董事需要递交以下个人文件：

1）个人身份证明文件，如护照；

2）完成中央银行的调查问卷；

3）无犯罪记录公证；

4）学位证明。

注：公司至少有另外两位的董事局成员，拥有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景，并在过往五年中，曾有1年担任审计、律师、金融从业员、会计等的高级职位。并且董事局成员也需要递交以下个人文件：

1）个人身份证明文件，如护照；

2）完成中央银行的调查问卷；

3）无犯罪记录公证；

4）学位证明。

如果立陶宛公司的股东是自然人，需要提供以下文件：

1）护照复印件及住址证明公证件;

2）填写完整的关于一个自然人的声誉和经验的问卷;

3）描述财务状况的文件和数据：过去三年的年度纳税申报表;

A、个人资产和负债的详细情况，包括可获得的资金、可移动的和不可移动的财产；

B、给予并获得贷款，发放担保、保证、质押或扣押财产；

C、居住国的无犯罪记录证明

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