捷克加密货币业务许可证

捷克共和国的加密货币许可证牌照

捷克共和国的加密货币交易所越来越开放，这是一个忠于区块链的金融稳定的国家。数字货币在这里被视为一种商品，而不是一种货币单位或货币。
要从捷克共和国安排你的加密业务，你需要一个由监管机构-国家银行颁发的许可证。我们应该特别注意的一点是，在没有ICO许可证的情况下运营是不安全的。在这种情况下，存在被监管机构视为欺诈计划的风险。不过，获得处理密码的许可证的过程非常简单，没有任何过多的官僚手续。
这一许可为虚拟货币的发行、客户钱包的打开以及非法定货币的结算开辟了道路。捷克的加密货币许可证是“值得尊敬的”，它证实了发行者的可靠性和透明度。然而，服务提供的范围受到严格的控制和限制。

如果平均每月发行额不超过5，000，000欧元(以货币计算)，发行人有权发行电子基金。该公司受PSP限制，在提供金融支付服务时，平均每月“障碍”应减少到300万欧元。兑换商与支付服务提供商的区别在于发行商的账户，该账户用于在支付产品/服务、资金存储、货币间兑换、销售等时接受EMI货币。
SPI(小额支付机构)许可证是为加密货币业务或ICO发放的。它们允许您交换非法定和法定资金，创建商家解决方案和处理中心，开立和维护客户账户。这个选项适合希望快速启动和发展其加密业务的企业家。
电子货币发行需要SEMI(小型电子货币机构)或EMI(电子货币机构)许可(分别为小型或完全许可)。
捷克的加密货币许可证允许你在所有欧盟国家工作，在那里开设办事处。通知当地监管机构就足够了，不需要额外的许可和官僚程序。

许可条款

根据目前捷克的监管框架，加密货币兑换业务可以通过普通交易许可证进行。对于加密交易所没有单独的法律规定，除非提供任何支付服务或交易加密资产的衍生品。这种贸易许可证发给符合下列要求的所有组织:

注册为法律实体——拥有“实体”办公室、股份资本；为未来公司选择企业名称也要特别注意；
收集未来所有人的信息，包括没有任何犯罪记录；
根据监管机构和开户收单银行的要求准备组成文件；
聘用的正式全职员工、具有金融领域教育和经验的董事；
制定商业计划、公开报价、项目硬件和软件描述(捷克语或翻译)；
提供符合反洗钱立法的证据，包括个人客户数据保护、反洗钱等政策。；
向监管机构提交了一整套申请许可的文件，并支付了一笔费用。

捷克国家银行(CNB)负责捷克共和国金融市场的一般监管。据当局称加密货币不被视为法定货币。存储在区块链上的加密数据不是中央银行、信贷机构或其他支付服务提供商发行的以传统国家货币表示的债权。根据《支付系统法》第 4条第 1款，加密货币不被视为电子货币。根据支付系统法第 (1)(c) 条，它们也不被视为资金，加密货币被归类为商品。在捷克共和国获得加密许可证，加密公司必须通过金融分析办公室 (FAU) 的申请程序。

加密货币许可证允许您提供交换和存储加密货币的服务，以及在加密货币交换器上提供您自己的 CO(实用代币)。在捷克共和国获得加密货币许可证已成为处理加密货币的公司越来越受欢迎的解决方案。该司法管辖区因其快速目经济高效的许可证获取流程而在众多司法管辖区中脱颖而出。这个国家的另一个显著优势是当地监管机构的要求相当低，这大大简化了许可程序。

地方当局努力支持加密货币业务的创新和发展，这对于想要创办加密货币初创公司并进入欧洲市场的企业家来说也是一个优势。由于其欧盟成员身份，捷克加密货币公司有机会在欧洲支付系统开设账户，这显着扩展了它们在国际层面的能力

由于其经济稳定、透明的立法和对初创企业的支持，捷克共和国对于那些希望以最快、最简单的条件获得加密货币许可证并开展加密货币业务的人来说是理想的选择。

捷克共和国加密货币许可证

捷克国家银行（CNB）负责捷克共和国金融市场的一般监管。据当局称加密货币不被视为法定货币。存储在区块链上的加密数据不是以中央银行、信贷机构或其他支付服务提供商发行的传统本国货币表示的声明。根据《支付系统法》第 4 (1) 条，加密货币不被视为电子货币。根据《支付系统法》第 2(1)(c) 条，它们也不被视为资金。相反加密货币被归类为商品。

捷克加密货币交易监管机构：Finanční analytický úřad（财务分析办公室）或 FAU

在捷克共和国获得虚拟资产许可证的优势：
（1）在捷克共和国注册加密货币公司为开展成功的国际业务提供了许多机会。该许可证使公司有权在整个欧盟开展业务，从而使其服务几乎遍及世界各地。
（2）捷克共和国的优势在于劳动力成本相对较低、税收制度透明以及在精神上和地理上靠近独联体国家。

在捷克共和国获得执照的优势：
（1）公司依法登记设立。
（2）可以在捷克共和国提供与虚拟资产相关的服务，即购买、出售、存储、管理、转让或（3）促进虚拟资产（加密资产）的购买或出售，并提供与虚拟资产相关的其他类似服务。

根据反洗钱/反恐怖融资法的要求，正式、正确地编制反洗钱/反恐怖融资内部文件；

申请许可证时的要求：

申请此类许可证时，公司必须遵守很少的要求。标准要求清单如下：
（1）董事和股东应无犯罪记录。
（2）应向财务分析办公室 (FAU) 申报合规官。

在捷克共和国获得许可证所需的文件和信息
（1）公司董事及股东的身份证件；
（2）公司董事和股东的住所地址；
（3）公司董事无定罪证明（不超过3个月）。

捷克加密货币牌照的类型：

1.Classic （虚拟货币之间的交换）
在以加密货币交换费用时需要。

2.An exchange between cryptocurrencies to fiat money (交易所)
允许公司将数字货币兑换成菲亚特，反之亦然，并收取一定费用。

3. Traditional （加密货币兑换法定货币和一种加密货币兑换另一种加密货币的中介）在提供第1项和第2项的交换服务时。

4. Specialized (加密业务工作)。公司推出用于存储加密货币、创建加密客户端密钥以及存储它们的钱包。

在捷克共和国申请加密货币许可证的要求?

要获得四个许可证之一，加密公司必须在捷克共和国注册。有限责任公司SRO) 是捷克共和国最受欢迎的合法企业结构之一，具有最低股权要求低、创始人人数少以及可以免除财务审计等优势。

加密公司的要求:

反映业务连续性的复杂性和业务模型的业务计划以及财务报表的详细信息在捷克共和国注册实体办公室

制定国内反洗钱/打击资助恐怖主义政策，以确保发现和报告欺诈活动

招聘一名反洗钱人员，按照公司运营模式和报告要求进行培训

用于拟议经济活动的任何硬件和软件的描述

根据 GDPR 和其他相关立法制定数据保护程序，同时应允许与当局交换数据制定可确保客户资金安全的政策和程序

开启SRO进行密码操作的主要步骤是:

核实新公司名称

收到主管当局出具的犯罪记录声明，证明不存在从事加密相关经济活动的障碍

获得至少一年的合法地址

开设公司银行账户

转让最低股本，仅为 1 捷克克朗 (约 0.04 欧元)从交易许可证登记处获得强制性贸易许可证设立合同的准备和公证支付与注册相关的国家费用公司在企业和税务机关登记处的登记

为 AML/CFT 报告目的注册公司。

资料文件准备:
1.主体公司名称:
2.英文版商业计划书
3.法人资料: 护照 ，近三个月地址证明文件(水，电，气，银行卡，信用卡缴费账单) ，手持护照高清照片 ，英文简历,无犯罪记录证明
4:POA授权签字文件

时间安排:
1.双方约谈细节签订合同，付款
2.监管局方面所需文件签字，翻译公证 1周
3.需要签字的原件邮件到捷克当地 2 周
4.公司注册 2-3周
5.申请文件的收集和提交 1周
6.律师和监管方申请牌照和细节沟通答辩等 2-3周

拥有捷克加密货币许可证使其持有人能够为其客户提供以下服务：

1.加密货币与法定货币的交换（加密货币与法定货币交换）
2.法定货币与加密货币的兑换（法定货币与加密货币兑换）
3.加密货币与加密货币的交换（加密与加密交换）
4.提供加密钱包服务（托管加密钱包服务）
5.客户端加密货币存储服务（crypto storage service）
6.进行加密货币转账（加密货币转账服务）
7.加密货币交易所

获得捷克加密许可证的条件：

1.公司注册获得捷克加密许可证的第一步是在捷克建立一个法人实体，可以亲自或根据授权书远程建立。
2.在捷克共和国设立企业最常见和最方便的法律形式是 SRO（捷克语：Společnost s Ručením Omezeným），它相当于 LLC（有限责任公司）。
3.股本金额的最低要求，可以等于 1 捷克克朗 (CZK) 并以现金支付。
4.公司的参与者和总经理可能是外国居民。
5.同一人可能是公司的成员和总经理。
6.活动登记公司注册后，必须通过向贸易许可登记处提交适当的申请，通知捷克共和国当局其打算提供与加密货币交换或存储相关的服务。
7.通知监管机构在开始运营之前，加密货币公司必须指定一名联系人与监管机构进行快速沟通，并指定一名反洗钱官员（MLRO）通知监管机构可疑和异常交易。联系人和 MLRO 的任命必须以书面形式通知 FAU，并且必须提供他们的联系方式。联系人和 MLRO 可能是同一个人，可能是外国居民。
8.准备基础设施为了使加密业务正常运作并提供与加密货币交换相关的不间断服务，有必要准备和设置适当的基础设施：在银行或支付系统（SWIFT、SEPA）开设一个活期账户，创建一个公司在加密货币交易所开设账户，设置交易和交易的自动会计，确保收集和安全存储有关客户和他们进行的交易的信息。

获得捷克加密许可证所需文件：

1. 护照复印件
2. 地址证明（水电费账单；驾驶执照；银行对账单）
3. 授权书
4. 股东无犯罪记录

所有上述文件均需经过公证和海牙认证，并发送至我们通过 DHL 进行远程注册。