美国纽约州MTL州牌照的办理要求及条件

纽约汇款执照

关于汇款人许可证的基本信息纽约

纽约州汇款执照(MTL)是其中之一大型3 MTLs(另外两个是加州汇款执照和德克萨斯州汇款执照).毫无疑问，纽约汇款执照是整个美国汇款执照申请中最令人垂涎的执照之一。

很难得到，但是一旦你拥有它，它将变得无比珍贵。

管理纽约汇款机构执照的监管机构是金融服务部或者DFS。

纽约家庭服务部监督各种机构，包括汇款人(根据银行法的定义)也由纽约州的监管机构DFS监管。

关于以下方面的信息和资源汇款人

作为纽约州持牌汇款人，您将被列入NMLS消费者访问数据库。

纽约DFS现在使用NMLS进行许可申请。请访问纽约DFS许可证申请资源页面了解更多信息。

获得纽约汇款执照的大致时间从12个月到18个月不等(取决于你的申请有多完整，然后是审查员提出的意见，以及你如何解决这些意见)。

申请纽约汇款机构许可证的公司需要一名全职合规官

请注意，这不包括您的交易引擎、交易监控系统、反洗钱系统、大客户信息计划系统的KYC系统部分以及您可能需要继续使用的各种其他核心(会计)和辅助系统的成本。

一个好的系统可以容易地每年花费你50，000美元(这是低价数字)。

纽约汇款执照净值

纽约金融服务部没有为纽约汇款机构许可证规定最低净值。

纽约汇款执照保证金

还需要高达500，000美元的保证金，如果审查人员确定，保证金也可以增加。

对于首次申请纽约汇款执照的人，预计资本支出(即沉没成本)很容易超过150，000-200，000美元（大概）