美国MSB与加拿大MSB有什么区别呢？

美国MSB与加拿大MSB有什么区别呢？

美国MSB（Money Services Business）牌照，是由美国财政部下属的金融犯罪执法局（FinCEN）所颁发和监管的金融牌照。该牌照主要针对从事金钱服务的业务和公司，其范围广泛，包括国际汇款、外汇兑换、数字货币/虚拟货币的交易与转移、ICO发行、预付项目的提供以及旅行支票的签发等。

值得注意的是，美国MSB牌照不仅限于交易所业务，还涵盖了数字货币的发行和外部兑换等服务。这使得持有该牌照的机构能够在美国境内合规地开展多元化的金融服务。

此外，与美国MSB牌照相关的监管范围还包括了虚拟币的发行、数字币交易、币币交易、法币交易以及合约交易等。这些监管内容确保了金融市场的稳定和安全，为投资者提供了更加可靠的交易环境。

需要强调的是，虽然加拿大也有类似的MSB牌照，但其监管机构和业务范围与美国MSB牌照有所不同。因此，在了解和申请相关牌照时，应根据具体国家和地区的法律法规进行区分和选择。

✅美国 MSB，全称--MoneyServicesBusiness

⭕颁发部门：美国财政部FINCEN金融犯罪管理局

⭕优势：美国全境通用，包含了所有数字货币相关的内容

⭕经营范围：币币交易，智能合约交易，OTC场外交易，期货杠杆，外汇钱包，转账，借贷，理财，中间担保，ICO，IEO

⭕申请条件：1家海外公司 （如没有，会帮忙新申请一SB家含税号的美国公司）

⭕申请周期：7个工作日内

这款牌照很多知名的交易所都拿COINBASE,HUOB,OKEX，ZB， MEXC等等。

⭕其最大的优势在于它不像其他牌照一样，有月维，保证金，办公室，员工的要求。

⭕成本低，注册周期短，却能有一个很好的背书(FINCEN)，对初创或是还没拿过牌的交易所，或者近期有推广的需求来说，可以说是再合适不过了。

货币服务行业必须申请的金融牌照：美国MSB与加拿大MSB有什么区别呢？

如果你想要成立一家跨境支付类的公司，首先是要明确跨境支付公司需要做哪些基础工作，这需要我们关注到多个层面的准备。不过首要第一步当然就是获得展业许可。因为跨境支付是属于金融业务，因此需要申请相关的支付类许可证。

目前主流的跨境支付牌照有以下：

由于中国的跨境支付牌照比较难获得，因为前提是得有境内支付牌照，并且是互联网支付牌照，方可以申请跨境相关的牌照。因此，目前大部分新机构的常规做法是获得美国或者加拿大的MSB牌照（原因在于注册简单含金量足）。获得此类牌照后，可以与市场上一些中小跨境机构合作，曲线获得其相关的能力，比如账户体系、出入金以及货币兑换能力等。

目前在跨境支付市场上：关于跨境支付牌照的配置通常为MSO与MSB进行配置；然后是通过获得PI 或者EMI，进而去进行市场和产品的拓展。最后才是境内跨境支付牌照的获得。

除此之外，比如外汇交易商、汇款和转账服务提供商、数字货币和虚拟货币交易平台、其他涉及金钱服务的公司等，同样需要申请支付牌照以确保其业务的合法性和合规性。

所以，今天我们就来了解一下，在MSB牌照中申请简单、含金量高，且价格美丽的「美国MSB数字货币牌照」和「加拿大MSB金融牌照」，具体是怎么监管的，又该如何申请呢？

目录 Directory

01 何谓MSB？

02 美国MSB数字货币牌照简述及申请指南

03 加拿大MSB金融牌照简述及申请指南

04 美国MSB和加拿大MSB有什么不同？

01何谓MSB？

MSB全称MoneyServicesBusiness，即货币服务业务。MSB涵盖多种类型的金融活动，包括货币兑换服务、提供汇款服务、发行或赎回汇票、虚拟货币交易等。

随着数字货币行业的持续繁荣与监管政策的不断完善，MSB牌照的含金量与认可度将进一步提升。

未来，持有MSB牌照的数字货币交易平台将能够更好地满足市场需求，吸引更多投资者的关注与参与。同时，随着全球数字货币市场的不断融合与发展，MSB牌照有望成为数字货币交易平台走向国际市场的重要通行证。

其中在加密市场中，最受关注的牌照当加拿大MSB牌照和美国MSB牌照。

由于每个国家的牌照都会有数量限制，而不是一直无限制开放，因此越早申请金融牌照将可以提前抢占市场份额。

02 美国MSB数字货币牌照简述及申请指南

美国MSB牌照是由Fincen(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的一类金融牌照。

MSB牌照相当于经营许可证，是区块链项目交易所重要的合规证件之一。自火币网申请了美国MSB牌照、加拿大牌照、日本牌照，牌照更是被推到一个新的高度。

获得美国MSB牌照，就意味着可以在美国合理线上开展业务。这也是为什么大多数交易所都纷纷申请美国MSB牌照。

美国MSB牌照监管对象：

美国MSB牌照主要受监管对象是金钱服务相关的业务与公司。

许可范围：包括外汇兑换、国际汇款、货币交易/转移（包括配加密货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。

注意：在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请 MSB 牌照，才能合法地运营。

美国MSB牌照有何优势：

✅ 投资者认可：

美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的数字货币交易平台更受全球投资者的认可。

✅ 获得权威批准：

获得美国财政部的权威批准，您可以在美国及全球开展相关业务，即代表对数字货币平台的合规监管。

✅ 成为一线平台：

MSB 牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。Coinbase、 Bitfinex、Poloiex、火币网、ok、币安交易所等平台均持有此牌照开展经营。

✅ 多元化服务：

MSB 牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。

✅ 性价比高：

在牌照办理成本方面，美国MSB牌照的性价比是最高的。

美国MSB牌照申请流程：

申请美国MSB牌照所需资料是相对简单的，需要提供公司资料和董事个人人资料即可办理。具体流程如下：

（1）注册一家公司：申请美国MSB牌照的条件之一是要注册一家公司（比如美国公司、英国公司、香港公司等）。以美国公司为例，注册过程需至少一名自然人担任董事，并提供相关董事信息。注册时间一般在2周到4周之间，具体取决于所选州及注册机构的效率。

（2）申请公司EIN联邦税号：EIN联邦税号是申请美国MSB牌照的必要条件之一，美国MSB牌照只需申请公司税号，无需开户；

（3）准备申请材料：申请材料包括公司全套资料（建议为美国公司）及董事详细个人资料。此外，还需明确MSB牌照的金融业务方案设计，以展示平台的合规运营计划。

（4）提交申请并接受审查：将准备好的申请材料提交给美国财政部及FinCEN后，将进入审查阶段。在此过程中，需及时回答监管机构提出的问题，并根据要求提供额外文案或相关说明。

（5）获得牌照并持续合规：若申请成功，FinCEN将颁发MSB牌照，并允许平台在美国合法开展相关业务。获得牌照后，平台需持续遵守监管要求，建立有效的风险管理体系，确保业务的合规性与安全性。

美国MSB牌照申请周期：

大概10个工作日就能完成申请

美国MSB牌照申请案例：

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03加拿大MSB金融牌照简述及申请指南

加拿大MSB金融牌照（又称FTR；MM全牌）是由加拿大金融监管机构FINTRAC（加拿大金融交易及报告分析中心）颁发的一种金融牌照。以便金融机构合规地向客户提供货币服务。

加拿大MSB牌照属于为数不多的无月维费的AA类牌照。相对来说，该牌照的监管范围更加的全面。在所有的AA类监管牌照中，加拿大 MSB牌照的性价比是很高的，费用最低，负面最少的一个，也是所有的中大型平台中后期使用的高级牌照的不二之选。

加拿大MSB牌照监管对象：

持有MSB金融牌照的企业可以在加拿大境内从事的业务包括：外汇交易、货币兑换、跨境汇款、虚拟货币交易等。

加拿大MSB牌照有何优势：

✅ 实力的象征

获得加拿大的监管牌照，能大大的增强平台的实力以及客户的信心；

✅ 规避风险

获得金融监管机构的权威批准，您可以在加拿大开展相关业务，即代表对数字货币平台的合规监管，规避交易风险；

✅ 多元化服务

加拿大 MSB牌照准许开展ICO交易平台币币交易与合约期货，场外OTC法币业务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务；

✅ 市场条件优越

加拿大在教育、政府的透明度、社会自由度、生活品质及经济自由的国际排名都名列前茅，加拿大本身就是一个经济项目发展的理想注册地。

加拿大MSB牌照申请条件：

获得MSB牌照的机构需要满足一系列要求，包括具备一定的经济实力、拥有良好的声誉和业务记录、建立有效的内部控制和风险管理体系等等。此外，持有MSB牌照的机构还需要进行定期的合规审计和报告工作，以确保他们符合加拿大的法规要求。

申请加拿大MSB金融牌照需要满足以下条件：

（1）注册成立一家加拿大公司：申请MSB金融牌照的第一步是在加拿大境内注册成立一家公司。

（2）拥有合格的合规官：企业需要聘请一名具有金融合规经验的合规官，负责企业的反洗钱（AML）和反恐怖融资工作。

（3）建立严格的反洗钱和反恐怖融资制度：企业需要制定详细的反洗钱和反恐怖融资政策，并确保员工了解并遵守这些政策。

（4）向FINTRAC提交申请：填写并提交MSB牌照申请表格，包括企业的基本信息、业务计划、合规政策等。

加拿大MSB牌照申请流程：

加拿大MSB牌照申请具体流程如下：

（1）MSB牌照的金融业务方案设计；

（2）准备与撰写申请材料。申请材料包括公司注册证书、营业执照、AML/CTF政策文件等；

（3）向加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)递交MSB牌照的申请；

（4）申请过程中，需回答由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)提出的问题；

（5）审核通过：在FINTRAC审核通过后，企业将获得MSB金融牌照，可开展相应业务。

需要注意的是，MSB牌照持有者需定期向FINTRAC报告其业务状况和相关风险信息。持牌企业须遵守加拿大金融法规及AML/CTF相关法规，否则将面临处罚。

加拿大MSB牌照申请周期：

大概8~10周能完成申请

加拿大MSB牌照申请案例：

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04美国MSB和加拿大MSB有什么不同？

数字货币牌照是各国家为了数字货币市场合规颁发的许可制牌照，持有该国家的牌照即表明可以在该国家境内合规的经营数字货币项目。每个国家的政策不同，对数字货币监管的制度也不同。

加拿大MSB和美国MSB两个牌照皆受到良好的监管，若要从本质上去做区别，两者其实没有太多差异。如果打算开展货币服务业务，则申请加拿大和美国MSB牌照均是很好的选择。

具体来看，加拿大MSB和美国MSB的主要区别有以下几个关键点：

监管部门不同：

美国MSB牌照受监管于FINCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ），属于注册许可制。类似于中国工商登记里加上一项：资金服务业务。

加拿大MSB是受加拿大金融交易和报告分析中心监管的，FINTRAC是加拿大的金融情报单位，类似于美国的CFTC，主要负责收集、分析、评估和披露加拿大金融行业的相关资料，以保护金融稳定及安全。

监管范围不同：

美国MSB是针对所有的金融行业的，属于货币牌照，只要是从事金融服务相关的行业，都可以申请美国的MSB牌照；

加拿大MSB牌照的监管范围则有了详细的划分：数字货币交易、外汇交易、转账汇款业务、兑现或出售汇票、旅行支票等，属于外汇牌照。

申请流程不同：

申请美国MSB牌照需要在美国各州提交申请，而加拿大MSB牌照申请则可以免去这个流程。

申请时长不同：

美国MSB牌照的申请时长相较加拿大牌照短得多。

一般上美国MSB牌照的申请需要大概2周左右就可以完成申请。

对申请加拿大MSB牌照的企业主而言，则需要大概8-10周时间完成。

还有一点很重要的是：两个牌照都是为数不多的A类牌照中可以离岸申请的，省去了很多后期的维护成本，目前同时持有两个国家的牌照的项目和交易所也很多，毕竟未来合规运营肯定是必不可少的。

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