美国MTL牌照申请流程及条件用途

美国MTL牌照

美国MTL牌照，全称为Money Transmitter License，即货币转移许可证，是美国各州对于从事法币业务的金融机构所要求的许可证。以下是关于美国MTL牌照的详细介绍：

美国MTL牌照的适用业务

支付账单

运输货币

电子货币传输

外汇交易或兑换

虚拟货币（限州）

发行或出售汇票

签发或出售旅行支票

发行或销售汇票付账单

发放预付费访问权限/存储价值

出售预付费的访问权限/存储价值

美国MTL牌照的申请条件

1、申请人必须提供无犯罪记录证明。

2、申请人必须提供有关在过去五年内对申请人持有的与提供金融服务有关的营业执照而在美国采取的任何不利行动的信息。

3、申请人必须提供申请人和责任个人的信用记录，包括破产或破产接管程序。

4、申请人必须提供拟负责人10年公司、有限责任公司、合伙企业或其他实体的工作历史。

5、申请人的执行人员、董事会董事或控制人达10年。

美国MTL牌照的申请流程

1、注册美国当地公司并申请IRS Employer Identification Number税号（选择税率较低的州）。

2、开设银行账号，存入资金，安排审计。

3、填写的申请资料及表格，向相关监管部门递交申请，支付官方费用。

4、回复NMLS系统报告，并参加面试。

5、等待最终批复（完成下牌）。

美国MTL牌照与其他金融牌照的区别

MSB牌照：适用于从事多种金钱服务业务的公司，包括国际汇款、外汇兑换、数字货币及虚拟货币的交易与转移等。MSB牌照不需要保证金，注册美国当地公司申请税号就可以向Fincen金融管理局申请MSB牌照。

通过以上信息，您可以更好地了解美国MTL牌照的相关情况，并根据自身需求做出相应的申请决策。

美国MTL牌照申请条件及所需资料

美国MTL牌照，即货币转移许可证，是美国各州对于从事法币业务的金融机构所要求的许可证。以下是关于美国MTL牌照申请条件及所需资料的详细介绍：

美国MTL牌照申请条件

无犯罪记录证明：申请人、执行人员、提议的责任人员、董事会董事、AML合规人员或其他与金融活动相关的控制人员必须提供无犯罪记录证明。

信用记录：包括破产或破产接管程序的信息。

雇佣历史：拟负责人在10年公司、有限责任公司、合伙企业或其他实体的工作历史。

美国公民或合法移民身份：提议的责任人员必须是美国公民或已获得合法移民身份。

公司资金传输和支付工具美元总额：过去12个月内全公司资金传输和支付工具美元总额每100万美元拥有1万美元。

审计的财务资料：如果为虚拟货币存储托管钱包，则需要提供经审计的财务资料。

商业银行账户：必须建立一个商业银行账户，以进行转账。

美国MTL牌照申请所需资料

公司注册信息：包括公司名称、注册地址等。

申请表格：填写完整的申请表格。

公司资料：包括公司章程、股东董事的身份证明等文件。

保证金：根据所在州的要求缴纳保证金，金额因州而异。

经营地址证明：有效的经营地址。

财务资料：包括财务报表、审计报告等。

申请流程

注册公司和申请税号：在美国注册公司并申请IRS Employer Identification Number税号。

开设银行账号和存入资金：开设商业银行账户，存入资金，并安排审计。

提交申请和支付费用：向相关监管部门递交申请，并支付官方费用。

回复NMLS系统报告和面试：回复NMLS系统报告，并参加面试。

等待最终批复：完成下牌。

申请时间和费用

申请时间：一般为4-6个月左右。

保证金：例如加州需要50万美金，纽约需要100万美金，华盛顿州需要2万美金。

美国MTL牌照的费用：申请美国MTL牌照的申请费用因州而异，每个州情况都不一样，具体费用建议咨询仁港永胜业务顾问。

华盛顿mtl 注册服务费*万美金 包括公司注册，牌照申请以及申请表填写递交，合规材料准备，审计报告等  最低保证金*万美金(硬性要求)，wa mtl应用程序最低保证金*万美金。合规官一个月*美金，会计*美金，代董事一个月*美金。时间5-8个月

申请美国Money Transmitter License（M TL）中文：货币传输牌照的前提条件：

1. 在美国财政部注册为货币服务业务(MSB)——MSB必须在美国财政部注册。MSB必须在业务开始运营后180天内在美国财 政部注册

2. 有形净值（注册资本）-每100万美元的转账和支付工具的美元金额至少为1万美元。最低有形净资产为10000美元；最高限额是300万美元。将代表客户持有钱包的虚拟货币/加密货币MT公司将需要维持一个10万美元的最低有形净资产；最高为300万美元。

3. 担保债券金额-每个货币转让人持牌人应按前一年的货币转账金额维持一个担保债券；以及前一年的支付工具美元金额。最低担保保证金必须至少为一万美元，不超过五十五万美元

4. 董事合规官 申請人(或其任何合夥人 / 董事 / 最終擁有人)在申請時會被判定是否在美国有曾被裁定犯的罪行、或是否是未獲解除破產的破產人，兩者都不是時才可以；合规官入职必须是美国当地有相关的从业经验的。

5. 需要登記的經營地址：我司可以协助提供美国任意州的有效地址

美国MTL牌照全称：Money Transmitter License 主要适用于：

1、电子转账

2、签发或出售旅行支票

3、发行或出售汇票

4、支付账单

5、发行和/或出售汇票

6、运输货币

7、发放预付费访问权限/存储价值

8、出售预付费的访问权限/存储价值

9、外汇交易或兑换

10、其他货币服务

11、虚拟货币（限州）

仁港永胜能为您提供的服务

1、协助招聘美籍执行董事/CCO;

2、协助甲方注册办理美国公司并申请税号

3、协助完成美国MoneyTransmitter License 所需填写的各种资料及表格;

4、负责与相关监管部门沟通申请情况;

5、协助支付官方费用;

6、协助美国公司开设账号;

7、租赁及代收付监管部门信件地址:

8、NMLS 系统报告;

9、协助办理各州商业登记证;

10、协助购买各州保险;

11、CPA会计做账;

12、审计服务;

13、Anti-money laundering 拟写提交;

14、协助雇佣本地员工

美国Money Transmitter License（ MTL）申请流程

1. 注册美国当地公司 并申请IRS Employer Identification Number税号（选择税率较低的州）

2. 开设银行账号 存入资金 安排审计

3. 填写的申请资料及表格，向相关监管部门递交申请，支付官方费用

4. 回复NMLS 系统报告，并参加面试

5. 等待最终批复（完成下牌）

总流程申请时间一般为4-6个月左右 前期主体公司和人员构架完成，可以同时递交多州申请。

金融服务部使用 全国多州许可系统和注册 (NMLS) 来管理 BitLicense。NMLS 是由州监管机构创建的基于网络的安全系统，旨在提高州许可证处理的效率并改善对受州监管行业的监管。

通过 NMLS，公司在一个或多个州申请、修改、交出和更改许可证颁发机构保持单一记录，并在网上方便、安全地进行报告

通过以上信息，您可以更好地了解美国MTL牌照的申请条件和所需资料，并根据自身需求做出相应的申请决策。