申请英国FCA AR 投资咨询牌照

英国FCA全牌照是目前世界上金融监管最完善 最权威的监管，它的要求是非常的高，资金量也是非常大，对于一些资金较少的公司或个人来说，负担一张全牌的成本实在太高，因此与持有全牌的经纪商合作，成为其授权代表似乎成了国内新外汇公司非常热门的选择。今向大家介绍英国的一种牌照类型——授权代表（appointed representative/AR），也称之为英国FCA“伞形牌照”。

英国AR牌照制度

英国金融市场行为监管局（FCA）的定义是：AR指的是扮演FCA直接监管经纪商代理的一家公司或个人。

那么FCA直接监管经纪商就成为AR的主体。

AR和体经纪商之间必须有书面合约，主体经纪商将对AR的合规性完全负责，包括AR提供的产品服务、咨询建议和公平对待客户，因此，主体经纪商必须充分考察一家公司或个人是否有足够的资金和能力成为其AR。通常来说，成为AR的个人不需要获得FCA的授权。不过，成为AR的公司则按照运营模式的不同，可能需要获得授权。这取决于这个AR是否有自己独立的运营和业务、如何处理客户交易、以及从主体经纪商获得多少权限。

从AR的角度来看，想要成为AR的公司或个人必须首先确定运营范畴，再与主体经纪商进行匹配。如果AR想要运营多方面的业务，它甚至可以有两个以上的主体公司。而对主体经纪商来说，它需要不断监控AR的活动随着AR的增加，它会面临更多运营上的风险。

FCA监管下AR的运营

AR大致上可以分为两种，一种是介绍型AR（introducer appointedrepresentative/IAR），它仅将客户介绍到主体经纪商。还有一种是独立运营的AR。独立运营的AR使自己的品牌开展业务，它需要获得FCA的授权，即拿到AR牌照，必须在英国有注册合法的公司，有运营办公室。

由于主体经纪商对AR的所有活动负责，AR的客户开户需要通过主体经纪商的合规审核。客户的交易订单

通常也是由主体经纪商处理。也因为此，只要主体经纪商受到英国FCA的监管，那么AR的客户也可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划（FSCS）的保护。

在英国执行开展金融服务活动的任何公司或个人必须由FCA授权，除非享有豁免（委任代表或其他豁免），这是按照2000年金融服务与市场法（FSMA）第19条的规定。

申请英国FCA

存款接受机构; 在线外滙交易商; 投资机构或投资经理人; 家庭理财顾问; 保险行业; 投资管理与投资维护机构; 债权发行机构; 期货交易机构; 其他金融行业。

FCA颁发的监管牌照主要包括以下三类

￭EEA Authorised（欧盟牌照）

￭Appointed representative（AR牌照）

￭Authorised（MM全牌照）

2012年，英国以《2012年金融服务法案》为标志，构建“双峰监管+超级央行”的整体框架。将金融服务局拆分为“双峰”：审慎监管局（PRA）作为英格兰银行的附属机构，负责微观审慎；行为监管局（FCA），作为对财政部和议会负责的独立机构，负责行为监管。同时在英格兰银行理事会下设负责宏观审慎的金融政策委员会（FPC）。由此打造集货币政策、宏观审慎、微观审慎于一身的“超级央行”，并初步搭建起审慎监管局作为央行附属机构与行为监管局的“双峰”并立。

在金融市场上，经常会有投资者因为风险意识的不足而蒙受损失，而FCA则要求金融公司必须要向客户阐述风险所在，同时，对于产品也会有审核和建议。

FCA对投资者权益受损后的保障也是FCA监管的重要点。其通过引导的方式规定消费者投诉的具体流程。同时，金融机构必须定期上报和公开相关的投诉信息。

当金融服务公司出现诸如违约及资不抵债的情况，无力或无法偿还索赔之际，FSCS将对消费者进行补偿。FSCS是一家根据《金融服务和市场法案》成立的非营利性独立组织，个人消费者可免费使用其服务。FSCS针对单个公司个人单笔索赔最高赔付可达50,000英镑。

我们的FCA服务是与英国本地律师公司合作，我们会对客户进行初步评估后给您相应在咨询信息，如果确认您可以申请FCA并有机会通过，我们才与英国 的合作律师公司共同与您进行三方的在线会议，律师会对您的运营建议和运营实力进行评估，确认下一步准备或是建议您准备后再行申请。

申请或者并购牌照

I) 协助申请牌照

我司为贵公司提供一站式服务，可以全方面帮协助公司申请牌照：

1、协助客户办理董事办理合规更正；

2、撰写的商业计划书、运营方案以及合规方案；

3、准备与撰写申请材料；

4、撰写反洗钱条例及反恐怖组织融资条例，以及条例的日常操作方案；

5、申请过程中，负责回答由监管部门提出的问题提出的问题。

6、若监管机构需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。

II) 协助并购牌照

我司根据客户要求，借助自身强大的平台，搜索合适的标的：

1. 通过自身特有的管道资源，根据客户要求筛选合适的标的牌照公司

2. 对标的公司进行前期的审查，确定标的公司在反洗钱、债务、法规方面干净

3. 协助客户对接资源，安排面谈，起草MOU

4. 协助客户安排律师进行尽职调查DD，审计核算

5. 协助客户准备最终的协议SPA

6. 协助客户完成牌照监管部门审批，报备，转换

7. 助客户进行税务、银行账户、注册处等过户